CFA(Chartered Financial Analyst)는 세계적인 권위와 전통을 지닌 CFA Institute에서 주관하는 자격인증 프로그램입니다. CFA가 되려면 경제/회계/통계는 물론 주식, 채권, 파생상품 등의 금융분야에 대한 폭넓은 지식과 경험을 축적해야 하며, 3단계로 진행되는 엄격하고 까다로운 CFA 시험을 합격해야 합니다.

CFA는 변화무쌍한 금융시장을 꿰뚫어 보는 안목을 갖춘 자타가 공인하는 국제 금융전문가로 인정받아 왔습니다. CFA는 그간 금융분야 최고의 자격증으로서 입지를 다져왔고 수많은 국가들과 금융기관들에서 최고의 명성과 인지도를 유지해 왔습니다.

또한 해가 갈수록 더 많은 사람들이 CFA 시험에 도전하고 있으며, 인적 네트워크 역시 더욱 강화되고 있습니다. 때문에 CFA가 되기 위해 준비하는 과정에서 그리고 그 모든 과정을 마친 후에는 더 많은 기회와 더 폭넓은 시야를 가지게 될 것입니다.

KAPLI – Where Your Dreams Come True.

CFA는 주식과 채권 그리고 파생상품 등의 금융상품에 대한 투자관리와 재무분석을 주로 수행합니다. 다시 말해, 다양한 금융상품의 가치와 위험을 평가하고, 투자전략을 수립하여, 실제로 이를 실행하는 일련의 과정들을 체계적이고 과학적으로 수행하는 역할을 합니다.

CFA는 주로 금융기관의 금융분석가, 펀드매니저, 딜러, M&A 전문가, 신용분석가 등으로 일하거나, 일반기업의 재무부서에서 투자경제성 평가, 재무기획 및 재무관리 등의 업무를 수행합니다. 이러한 업무들의 공통점은 금융자산의 가치를 증대함과 동시에 관련 위험을 적절히 관리하는 것을 목적으로 하고 있다는 것입니다.

세계경제가 더욱 긴밀하게 연결되고 있고, 그와 동시에 국가간에 치열하게 경쟁하면서 금융상품으로 인해 발생하는 자산가치의 증식의 기회와 투자손실의 발생위험이 급격히 커지고 있습니다. 때문에 세계경제의 흐름과 위험요소들을 정확히 통찰하고, 가변성이 상대적으로 큰 금융자산의 구성(portfolio)을 전략적으로 유지할 수 있는 CFA와 같은 금융전문가가 절실히 필요한 것입니다.

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CFA는 4년제 대학 졸업자(졸업예정자 포함) 이상의 학력을 가진 사람이라면 누구나 응시할 수 있습니다. 다만, CFA는 각 단계를 1년에 하나씩 합격한다 하더라도 최소한 3년의 수험기간이 필요하고, 관련경력도 최소 4년이 필요합니다. 그러나 이러한 경력요건은 응시시점에서는 요구하고 있지 않습니다.

한편 CFA는 단지 레벨 1이나 레벨 2까지만 합격하더라도 입사와 승진에 큰 도움이 됩니다. 따라서 모든 레벨을 다 끝내지 않더라도 금융분야에서 최고의 전문가를 꿈 꾸시는 분들이라면 관련경력을 쌓기 시작하시는 것이 좋습니다. 단, 금융관련 경력의 범위가 생각보다 넓기 때문에 인정 받는 경력의 범위를 정확히 파악하시기 바랍니다.

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세계적으로 금융기관 종사자에게 있어 최상의 자격증으로 그 권위를 인정받고 있는 CFA의 경우, 취업은 물론 전직, 이직에 있어 여느 국제자격증보다 높은 대우를 받고 있습니다. 따라서 본 자격증은 금융기관에 종사하려는 지원자들에게는 최상의 자격증이라 할 수 있을 것입니다.

특히 고객의 신뢰를 절대로 필요로 하는 자산관리 기관(증권사, 투자 신탁, 모태 펀드 등등)이나 기업평가 기관(Consulting firm, Rating firm, Financial Analyst 등등)의 경우 CFA 소지자를 몇 명이나 고용하고 있느냐가 회사의 전문성을 대변할 정도로 CFA의 공신력은 매우 높습니다.

또한 동종업계에서 동일한 업무를 수행한다 하더라도 CFA 자격증이 있는 사람은 그렇지 않은 사람에 비해 20%가 넘는 더 많은 급여를 받는 것이 일반적입니다. 이러한 경향은 금융이 발달한 국가일수록 더욱 심화되는 것을 분명하게 볼 수 있습니다.

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CFA로 공인 받으려면 경제학과 통계학은 물론 재무제표 분석, 주식/채권의 분석과 평가, 포트폴리오 구성/관리 등 크게 나누어 10개 분야에 대한 심도 깊은 지식과 실무경험을 갖추어야 합니다. CFA는 3차에 걸친 실시되며, 이를 모두 통과하기 위해 필요한 방대하고 전문적인 지식 때문에 CFA는 금융/투자 분야에서 가장 신뢰받고 지명도가 높은 인증 프로그램으로 인정받고 있습니다.

CFA의 합격자 결정방식은 절대평가와 상대평가가 혼합되어 있습니다. 다시 말해, 합격자 수를 사전에 결정하지 않는다는 면에서 보면 절대평가 방식을 따른다고 볼 수 있습니다. 하지만 시험성적이 최상위 1%에 해당하는 응시자들의 평균점수의 70%에 해당하는 점수가 최저 합격점수가 된다는 것은 상대평가 방식을 따른다고 볼 수 있습니다. 예를 들어, 최상위 1%의 성적을 받은 응시자들의 평균점수가 90점이라면, 개략적을 볼 때 63점(=70%Î90점)이 최저 합격선이 되는 것입니다.

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CFA 시험 중 레벨 1은 매년 6월과 12월에 각각 1회 실시되지만, 나머지 레벨 2와 3은 6월에만 한번 실시됩니다. 각 시험은 첫째 주 토요일(한국시간으로는 일요일)에 시행됩니다. 시험의 출제범위는 레벨 1, 2, 3이 거의 유사하지만 레벨이 높아질수록 강조하는 분야와 난이도가 달라집니다.

CFA 시험은 PBT(Paper Based Test)로만 출제되기 때문에 시험을 응시할 수 있는 장소가 정해져 있습니다. 자세한 시험장소는 응시원서를 제출하는 시점에서 CFA Institute을 통해 확인하실 수 있습니다.

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